Choisir une enveloppe et comprendre ses supports.
Constituer une épargne, préparer un projet ou réfléchir à la transmission : l’assurance-vie peut répondre à des objectifs différents. L’étude commence par votre horizon de placement, votre besoin de disponibilité et votre capacité à supporter des pertes.
L’assurance-vie est une enveloppe qui peut accueillir différents supports. Fonds en euros et unités de compte n’ont pas les mêmes caractéristiques. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital ; leur valeur peut fluctuer à la hausse comme à la baisse.
Les points que nous examinons avec vous
- Les frais du contrat et ceux des supports sélectionnés.
- La disponibilité de l’épargne et les conditions des rachats.
- Les risques, l’horizon et la liquidité des investissements.
- La clause bénéficiaire et sa cohérence avec vos objectifs.
Préparer notre premier échange
Nous échangeons sur vos projets, votre horizon, votre épargne de précaution et votre expérience des placements. Toute proposition nécessite une appréciation de l’adéquation à votre situation.
Vos questions sur cette solution
Le capital est-il garanti sur tous les supports ?
Non. Les garanties dépendent du support et des conditions du contrat. Les unités de compte comportent notamment un risque de perte en capital.
Peut-on choisir uniquement pour un avantage fiscal ?
Le projet, le risque, les frais, la disponibilité et l’horizon doivent guider l’analyse. La fiscalité est un élément à étudier dans ce cadre, avec les règles en vigueur.
Un courtier de proximité dans les Yvelines
À Maisons-Laffitte et dans les communes voisines, Olivier Riquin vous accompagne dans la compréhension de vos garanties. Vous pouvez également solliciter un échange à distance. Le premier contact sert à cadrer votre demande ; il ne vaut ni souscription ni accord de couverture.