La retraite se prépare avec une vision d’ensemble.
La préparation de la retraite demande de rapprocher vos objectifs futurs de votre budget actuel. Nous étudions le rôle qu’un plan d’épargne retraite peut avoir, sans perdre de vue votre besoin d’épargne disponible.
Un PER s’inscrit généralement dans un horizon long. L’épargne est en principe destinée à la retraite, avec des cas de déblocage anticipé encadrés. Les choix de versement, de supports et de sortie doivent être examinés ensemble avant toute décision.
Les points que nous examinons avec vous
- L’effort d’épargne et la réserve de liquidité à conserver.
- Les frais, les supports et leur niveau de risque.
- Les conditions de sortie en capital ou en rente.
- Les conséquences fiscales à l’entrée et à la sortie, selon votre situation.
Préparer notre premier échange
Vos perspectives de retraite, vos charges et vos solutions d’épargne existantes permettent de cadrer l’étude. Aucun montant d’économie fiscale ne peut être annoncé sans examiner vos données et les règles applicables.
Vos questions sur cette solution
Un PER convient-il à une épargne de précaution ?
Sa vocation de long terme et les conditions de déblocage imposent de conserver une épargne disponible distincte pour les imprévus.
La déduction d’un versement est-elle le seul critère ?
Non. Il faut examiner le traitement fiscal à la sortie, les frais, les risques, l’horizon et vos objectifs. La situation personnelle et les règles en vigueur déterminent l’analyse.
Un courtier de proximité dans les Yvelines
À Maisons-Laffitte et dans les communes voisines, Olivier Riquin vous accompagne dans la compréhension de vos garanties. Vous pouvez également solliciter un échange à distance. Le premier contact sert à cadrer votre demande ; il ne vaut ni souscription ni accord de couverture.